ไฟล์ BlockFi ของผู้ให้กู้ Crypto สำหรับการล้มละลาย อ้างถึงการเปิดเผย FTX

28 พ.ย. (สำนักข่าวรอยเตอร์) – BlockFi ผู้ให้กู้ Cryptocurrency ได้ยื่นขอความคุ้มครองการล้มละลายในบทที่ 11 โดยกล่าวเมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา ซึ่งเป็นความเสียหายล่าสุดในอุตสาหกรรมหลังจากที่บริษัทได้รับความเสียหายจากการล่มสลายของการแลกเปลี่ยน FTX เมื่อต้นเดือนนี้

การยื่นฟ้องในศาลของรัฐนิวเจอร์ซีย์เกิดขึ้นเมื่อราคาของ crypto ร่วงลง ราคาของ bitcoin ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับความนิยมสูงสุดในขณะนี้ ลดลงมากกว่า 70% จากจุดสูงสุดในปี 2021

“การปรับโครงสร้างในบทที่ 11 ของ BlockFi เป็นการเน้นย้ำถึงความเสี่ยงในการแพร่กระจายสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศคริปโต” Monsur Hussain ผู้อำนวยการอาวุโสของ Fitch Ratings กล่าว

BlockFi ซึ่งตั้งอยู่ในรัฐนิวเจอร์ซีย์ ก่อตั้งโดย Zac Prince ผู้บริหารด้านฟินเทคที่ผันตัวมาทำธุรกิจคริปโต กล่าวในการยื่นฟ้องล้มละลายว่าการเปิดเผย FTX จำนวนมากทำให้เกิดวิกฤตสภาพคล่อง FTX ก่อตั้งโดย Sam Bankman-Fried ยื่นขอความคุ้มครองในสหรัฐอเมริกาในเดือนนี้ หลังจากผู้ค้าถอนเงิน 6 พันล้านดอลลาร์จากแพลตฟอร์มในสามวัน และ Binance บริษัทแลกเปลี่ยนคู่แข่งยกเลิกข้อตกลงช่วยเหลือ

“แม้ว่าการเปิดเผย FTX ของลูกหนี้จะเป็นสาเหตุหลักของการยื่นฟ้องล้มละลายนี้ แต่ลูกหนี้ไม่ต้องเผชิญกับปัญหามากมายที่เห็นได้ชัดว่า FTX กำลังเผชิญอยู่” Mark Renzi กรรมการผู้จัดการของ Berkeley Research Group ซึ่งเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่เสนอขอล้มละลายกล่าว บล็อกไฟ “ค่อนข้างตรงกันข้าม”

BlockFi กล่าวว่าวิกฤตสภาพคล่องเกิดจากการที่ FTX ผ่านการให้กู้ยืมแก่ Alameda ซึ่งเป็นบริษัทซื้อขายคริปโตร่วมกับ FTX รวมถึงคริปโตเคอเรนซีที่ถือครองบนแพลตฟอร์มของ FTX ซึ่งติดอยู่ที่นั่น BlockFi ระบุรายการสินทรัพย์และหนี้สินว่าอยู่ระหว่าง 1 พันล้านถึง 10 พันล้านดอลลาร์

เมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา BlockFi ยังได้ฟ้องบริษัทโฮลดิ้งของ Bankman-Fried เพื่อขอกู้คืนหุ้นใน Robinhood Markets Inc (HOOD.O) ที่ให้คำมั่นเป็นหลักประกันเมื่อสามสัปดาห์ก่อน ก่อนที่ BlockFi และ FTX จะยื่นขอคุ้มครองการล้มละลาย

Renzi กล่าวว่า BlockFi ได้ขายสินทรัพย์ crypto บางส่วนเมื่อต้นเดือนพฤศจิกายนเพื่อระดมทุนจากการล้มละลาย ยอดขายเหล่านั้นสามารถระดมเงินสดได้ 238.6 ล้านดอลลาร์ และตอนนี้ BlockFi มีเงินสดในมือ 256.5 ล้านดอลลาร์

ในการยื่นฟ้องในศาลเมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา BlockFi ระบุว่า FTX เป็นเจ้าหนี้รายใหญ่อันดับสอง โดยมีมูลค่า 275 ล้านดอลลาร์จากการกู้ยืมที่ขยายออกไปเมื่อต้นปีนี้ มันบอกว่ามันเป็นหนี้เจ้าหนี้มากกว่า 100,000 ราย นอกจากนี้ บริษัทยังกล่าวในการยื่นเอกสารแยกต่างหากว่ามีแผนที่จะเลิกจ้างพนักงาน 2 ใน 3 จากทั้งหมด 292 คน

ภายใต้ข้อตกลงที่ลงนามกับ FTX ในเดือนกรกฎาคม BlockFi จะได้รับวงเงินสินเชื่อหมุนเวียน 400 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่ FTX มีตัวเลือกในการซื้อสูงถึง 240 ล้านดอลลาร์

การยื่นฟ้องล้มละลายของ BlockFi เกิดขึ้นหลังจากคู่แข่งที่ใหญ่ที่สุดของ BlockFi สองราย ได้แก่ Celsius Network และ Voyager Digital ยื่นฟ้องล้มละลายในเดือนกรกฎาคม โดยอ้างถึงสภาวะตลาดที่รุนแรงซึ่งนำไปสู่การขาดทุนของทั้งสองบริษัท

ผู้ให้กู้ Crypto ซึ่งเป็นธนาคารโดยพฤตินัยของโลก crypto นั้นเฟื่องฟูในช่วงที่มีการระบาดใหญ่ โดยดึงดูดลูกค้ารายย่อยด้วยอัตราเลขสองหลักเพื่อแลกกับเงินฝาก cryptocurrency ของพวกเขา

ผู้ให้กู้ Crypto ไม่จำเป็นต้องถือเงินทุนหรือบัฟเฟอร์สภาพคล่องเหมือนผู้ให้กู้แบบดั้งเดิม และบางคนพบว่าตัวเองถูกเปิดเผยเมื่อการขาดแคลนหลักประกันบังคับให้พวกเขาและลูกค้าของพวกเขาต้องแบกรับการสูญเสียจำนวนมาก

การพิจารณาคดีล้มละลายครั้งแรกของ BlockFi มีกำหนดจะมีขึ้นในวันอังคารนี้ FTX ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็น

รายชื่อเจ้าหนี้

เจ้าหนี้รายใหญ่ที่สุดของ BlockFi คือ Ankura Trust ซึ่งเป็นตัวแทนเจ้าหนี้ในสถานการณ์ตึงเครียดและเป็นหนี้ 729 ล้านดอลลาร์ Valar Ventures ซึ่งเป็นกองทุนร่วมลงทุนที่เชื่อมโยงกับ Peter Thiel ถือหุ้น 19% ของหุ้น BlockFi

BlockFi ยังระบุให้สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐเป็นหนึ่งในเจ้าหนี้รายใหญ่ที่สุด โดยเรียกร้องเงิน 30 ล้านดอลลาร์ ในเดือนกุมภาพันธ์ บริษัทลูกของ BlockFi ตกลงที่จะจ่ายเงิน 100 ล้านดอลลาร์ให้กับสำนักงาน ก.ล.ต. และอีก 32 รัฐเพื่อชำระค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ให้กู้ยืม crypto รายย่อยที่บริษัทเสนอให้กับนักลงทุนเกือบ 600,000 ราย

Bain Capital Ventures และ Tiger Global ร่วมเป็นผู้นำในการระดมทุนของ BlockFi ในเดือนมีนาคม 2564 BlockFi กล่าวในการแถลงข่าวที่ออกในเวลานั้น ทั้งสอง บริษัท ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นทันที

ในบล็อกโพสต์ BlockFi กล่าวว่าคดีในบทที่ 11 จะช่วยให้บริษัทรักษาเสถียรภาพทางธุรกิจและเพิ่มมูลค่าสูงสุดให้กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมด

“การกระทำเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าคือความสำคัญสูงสุดของเรา และยังคงเป็นแนวทางของเราต่อไป” BlockFi กล่าว

ในการยื่นฟ้องล้มละลาย BlockFi กล่าวว่าได้ว่าจ้าง Kirkland & Ellis และ Haynes & Boone เป็นที่ปรึกษาด้านการล้มละลาย

BlockFi ได้หยุดการถอนชั่วคราวจากแพลตฟอร์มก่อนหน้านี้

ในการยื่นฟ้อง Renzi กล่าวว่า Blockfi ตั้งใจที่จะขออำนาจในการปฏิบัติตามคำขอถอนเงินของลูกค้าจากบัญชีกระเป๋าเงินของลูกค้า ซึ่งสินทรัพย์ crypto นั้นถูกควบคุมตัว อย่างไรก็ตาม บริษัทไม่ได้เปิดเผยแผนว่าจะจัดการกับคำขอถอนเงินจากผลิตภัณฑ์อื่นๆ ของบริษัทอย่างไร รวมถึงบัญชีที่มีดอกเบี้ย

“ลูกค้าของ BlockFi อาจได้รับเงินลงทุนคืนเป็นจำนวนมากในท้ายที่สุด” Renzi กล่าวในการยื่นฟ้อง

ต้นกำเนิด

BlockFi ก่อตั้งขึ้นในปี 2560 โดย Prince ซึ่งปัจจุบันเป็นประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัท และ Flori Marquez แม้ว่าจะมีสำนักงานใหญ่ในเจอร์ซีย์ซิตี้ แต่ BlockFi ยังมีสำนักงานในนิวยอร์ก สิงคโปร์ โปแลนด์ และอาร์เจนตินา ตามเว็บไซต์

ในเดือนกรกฎาคม พรินซ์ได้ทวีตว่า “ถึงเวลาหยุดพัตต์แล้ว

BlockFi ในบัคเก็ต / ประโยคเดียวกันกับโวเอเจอร์และเซลเซียส”

“เมื่อสองเดือนก่อนเราดู ‘เหมือนเดิม’ พวกเขาปิดตัวลงและกำลังจะขาดทุนสำหรับลูกค้าของพวกเขา” เขากล่าว

ตามโปรไฟล์ของ BlockFi ที่เผยแพร่เมื่อต้นปีนี้โดย Inc เจ้าชายเติบโตในซานอันโตนิโอ รัฐเท็กซัส และได้รับเงินสนับสนุนการศึกษาระดับวิทยาลัยที่มหาวิทยาลัยโอคลาโฮมาและมหาวิทยาลัยแห่งรัฐเท็กซัสด้วยชัยชนะจากการแข่งขันโป๊กเกอร์ออนไลน์ ก่อนเริ่ม BlockFi กับ Marquez เขาเคยทำงานที่ Orchard Platform ซึ่งเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ และที่ Zibby ซึ่งเป็นผู้ให้กู้แบบเช่าซื้อซึ่งปัจจุบันเรียกว่า Katapult ( )

ก่อนหน้านี้ Marquez เคยทำงานที่ Bond Street ซึ่งเป็นธุรกิจให้ยืมชุดเล็กที่รวมเข้ากับ Goldman Sachs ในปี 2560 ตามข้อมูลของ Inc.

รายงานโดย Hannah Lang ในวอชิงตัน Niket Nishant และ Manya Saini ในเบงกาลูรู และ Elizabeth Howcroft ในลอนดอน รายงานเพิ่มเติมโดย Dietrich Knauth เรียบเรียงโดย Megan Davies, Conor Humphries, Matthew Lewis, Anna Driver และ Richard Chang

มาตรฐานของเรา: หลักความเชื่อถือของ Thomson Reuters